Zurich Insurance Group: Für wen ist die Aktie spannend?
Die Aktie der Zurich Insurance Group (WKN: 579914) hat den Kurseinbruch von Mitte März wieder mehr als ausgeglichen, es ist ein typischer Rebound. Aktuell steigt sie um 0,7% auf knapp 455 Schweizer Franken (SFR). Damit steht sie wieder auf dem Niveau vor dem Beginn der Corona-Pandemie. Lohnt sich hier ein Einstieg?
Die Zurich Insurance Group ist eine weltweit führende Anbieterin von Lösungen in den Bereichen Risikoabsicherung und Vermögensbildung. Das Unternehmen bietet Privat- und Kleinbetrieben, Unternehmen und multinationalen Gesellschaften sowie Landwirten eine breite Palette an Versicherungs- und Vorsorgeprodukten an. Der Hauptsitz befindet sich in Zürich, neben der Schweiz ist der Versicherungskonzern in mehr als 210 Ländern tätig. Die Marktkapitalisierung beträgt 67,5 Milliarden SFR.
Zyklus erfolgreich abgeschlossen
Mit dem erfolgreichen Geschäftsjahr 2022 endet auch der geplante Zeitraum von 2020 bis 2022. Die gesetzten Ziele wurden während dieses Zeitraums alle erfüllt.
Die Bruttoprämien stiegen im abgelaufenen Geschäftsjahr von 93,2 Milliarden US$ auf 95 Milliarden US$. Der Rückgang im Segment Leben konnte in den anderen beiden Sparten (Sachversicherungen und Versicherungen für Landwirte) mehr als ausgeglichen werden.
Wertminderungen schmälern Nettogewinn
Der Business Operating Profit, kurz BOP, stieg um 12% auf 6,5 Milliarden US$, dies ist ein Rekordwert seit 2007. Aufgrund von gestiegenen Zinsen reduzierten sich die Kurswerte der Kapitalanlagen. Diese Wertminderungen führten dazu, dass das Nettoergebnis um -12% auf 4,6 Milliarden US$ sank.
Der auf die Anteilseigner entfallende Gewinn pro Aktie (EPS) beträgt 30,8 US$, dies veranlasste die Gesellschaft, die Dividende von 22 SFR auf 24 SFR zu erhöhen. Dies entspricht momentan einer Rendite von 5,3%.
Darüber hinaus hat das Versicherungsunternehmen einen Aktienrückkauf in Höhe von 1,8 Milliarden SFR angekündigt.
Der CEO Mario Greco kommentiert das Ergebnis so:
Wir haben unsere Finanzziele im zweiten Dreijahreszeitraum in Folge übertroffen. Es waren harte Jahre mit unerwarteten Herausforderungen, in denen wir sehr agil bleiben und uns auf unsere Ziele konzentrieren mussten. Wir haben unsere Strategie weiterhin mit starker Disziplin umgesetzt und unsere Ergebnisse erfolgreich vorangetrieben, um die Ziele zu erreichen.
Neuer Zyklus 2023 bis 2025
Auch im neuen Zyklus von 2023 bis 2025 will der Konzern in allen Bereichen weiterwachsen und höhere finanzielle Ziele erreichen. Im laufenden Geschäftsjahr soll der Schwerpunkt auf dem Firmenkundengeschäft liegen – neben einer Ausweitung soll die Profitabilität in diesem Segment verbessert werden.
Einzelheiten zu den Kennzahlen in diesem Zyklus werden Mitte Mai mitgeteilt.
Wertbeständig und renditestark
Insgesamt handelt es sich wie bei fast allen Versicherungskonzernen um eine wertbeständige und renditestarke Aktie. Eine ausgeprägte Kursschwankung gab es zuletzt wegen der Pandemie, diese ist mittlerweile jedoch wieder aufgeholt.
Die Ankündigungen des Managements zeigen, dass der Schweizer Versicherungskonzern langfristig denkt und somit keine größeren Unternehmensveränderungen zu erwarten sind.
Die Analysten sind sich nicht ganz einig, JPMorgan ist mit 430 SFR eher pessimistisch und die UBS mit 530 SFR zuversichtlich. Die Berenberg Bank sieht ebenfalls Kurse um 510 SFR.
Für sicherheitsorientierte Anleger
Meiner Einschätzung nach eignet sich die Aktie hervorragend für renditeorientierte und sicherheitsbewusste Anleger. Die Dividendenrendite von 5,3% sorgt für regelmäßige Kapitalzuflüsse, darüber hinaus besteht die Chance auf weitere Kurserhöhungen.
Kurse zwischen 450 und 500 SFR sollten mittelfristig machbar sein.
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