Bank of America-Aktie -6%: Buy the dip here?
Unerwartet schwach
Auslöser des heutigen Kursrückgangs der Bank of America-Aktie war die Vorlage der Zahlen für das dritte Quartal. Sie blieben insgesamt etwas hinter den durchschnittlichen Analystenerwartungen zurück, was vor allem auf eine hohe Einmalbelastung und schwächere Handelsergebnisse zurückzuführen ist. Die Details:
Der Nettoumsatz stieg leicht um 3% gegenüber dem Vorjahr auf 30,0 Milliarden US$, verfehlte damit aber leicht die durchschnittlichen Analystenprognosen in Höhe von ca. 30,6 Milliarden US$.
Während das Wealth Management ein starkes Umsatzplus von 13% auf 7,1 Milliarden US$ verzeichnete, zeigten sich die Bereiche Global Markets (Handel) sowie das Investmentbanking verhaltener. Die Erträge im FICC-Handel (Anleihen, Währungen und Rohstoffe) gaben im Vorjahresvergleich um 5% nach. Die Gebühren aus dem Investmentbanking brachen sogar um 11% ein.
Der Konzerngewinn sackte im Jahresvergleich von 8,3 auf 6,9 Milliarden US$ ab. Das Ergebnis wurde allerdings massiv durch eine außerordentliche regulatorische Rückstellung bzw. Strafe in Höhe von 1,2 Milliarden US$ belastet, die im Zusammenhang mit Mängeln bei den Anti-Geldwäsche-Vorkehrungen stand.
Damit sank der unbereinigte Gewinn je Aktie von 1,04 US$ im Vorjahresquartal auf 0,91 US$. Aber auch der um Sondereffekte bereinigte Gewinn lag mit 1,08 US$ unter dem Analystenkonsens von 1,10 US$.
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Wackelt der Aufwärtstrend?
Die Bank of America-Aktie befindet sich seit fast drei Jahren in einem soliden langfristigen Aufwärtskanal, dessen untere Trendlinie bislang nie in Gefahr geriet. Das könnte sich nun allerdings ändern.
Sollte der Aktienkurs der Bank deutlich unter die Marke von 50 US$ sinken, könnte dieser Aufwärtstrend zu Ende gehen. Viel Luft nach unten hat die BofA-Aktie demnach charttechnisch nicht mehr.
Immer noch ein grundsolides Investment
Die Kursziele der meisten Analysten für die Bank of America-Aktie lagen vor Veröffentlichung der Quartalszahlen in einer Bandbreite zwischen 60 und 72 US$. Damit sehen Banken ein Upside von rund +18 bis +38% für den Banktitel. Allerdings gehe ich davon aus, dass die meisten Analysten angesichts der schwächer als erwartet ausgefallenen Zahlen ihre Kursziele in den kommenden Tagen nach unten korrigieren werden.
Trotzdem ist die Bank of America-Aktie meiner Meinung nach auf dem aktuellen Kursniveau einen Kauf wert. Das Forward-KGV von knapp über 10 ist für einen nach wie vor im mittleren zweistelligen Prozentbereich wachsenden Finanzkonzern mit weiterem Margenpotenzial nicht zu hoch.
Die Kennzahlen zeigen, dass das Kreditgeschäft und die Einlagen der Bank vergleichsweise stabil sind. Die Nettoabschreibungen auf Kredite lagen zuletzt bei 1,35 Milliarden US$, was einen leichten Rückgang gegenüber dem Vorjahr darstellt. Die Einlagen der BofA stiegen auf Jahressicht um 2% auf 2,04 Billionen US$. Die Kredit- und Einlagenbasis bleibt damit ein wichtiger Stabilitätsfaktor. Hinzu kommt, dass der jüngste Gewinneinbruch fast ausschließlich einem Sondereffekt zuzuschreiben ist.
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ℹ️ Bank of America in Kürze
- Die Bank of America Corporation (WKN: 858388) mit Hauptsitz in Charlotte, North Carolina, ist eine der weltweit größten und bedeutendsten Finanzinstitute.
- Sie bedient schätzungsweise 70 Millionen Privat- und Geschäftskunden über ein breites Filialnetz sowie digitale Plattformen.
- Die BofA ist in den vier Geschäftsfeldern Consumer Banking (Bankdienstleistungen, Kredite, Hypotheken und Kreditkarten), Global Wealth and Investment Management (Vermögensverwaltung), Global Banking (Finanzierungs-, Cash-Management- und Handelskredite) und Global Markets (Globaler Wertpapierhandel und Investmentbanking) aktiv.
- Die Bank of America notiert an der New York Stock Exchange und ist Mitglied im S&P 500-Index. Mit einer Marktkapitalisierung von ca. 380 Milliarden US$ ist sie die drittwertvollste Bank der Welt.
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Fazit
Die Bank of America-Aktie hat sich in den letzten Jahren bei stärkeren Kursrückgängen (wie zuletzt) als gutes Investment erwiesen. Ich gehe davon aus, dass das auch diesmal der Fall ist.
Vor allem für Dividendenanleger ist die Aktie ein heißer Pick. Die Dividendenrendite von 2,1% ist für eine Bank zwar nicht sonderlich hoch, ein langjähriges Dividendenwachstum von über 8% ist allerdings nicht zu verachten.